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针对问题借贷诈骗为何公安不予立案,我想进一步了解借贷诈骗案件中哪些证据是重要的

吴亮律师2025-08-07绍兴上虞律师事务所

您好,关于借贷诈骗案件立案难的问题,确实需要重点关注证据收集。公安机关不予立案,通常是因为证据不足以证明对方存在非法占有的主观故意。我结合实务经验为您分析几个关键点:

首先,最重要的证据是能证明对方借款时就存在欺骗故意的材料。比如:借款时虚构身份或提供虚假担保的证明、借款后立即转移财产或挥霍资金的证据、对方同时向多人借款的借条等。这些能直接反映骗的本质。

其次,资金流向证据也很关键。建议尽快调取银行流水,如果发现借款根本没有用于约定用途,而是用于赌博、还债等,这对立案很有帮助。

另外,双方的社交软件聊天记录、通话录音也很重要。如果对方在催款时明确表示就是不还或玩失踪,这些都能佐证非法占有目的。

实务中常见误区是只提供借条,这只能证明借贷关系。建议您先整理上述几类证据,特别是要补充资金异常使用的证明。如果现有证据不足,可以尝试通过书面催款固定对方回应,再向公安机关提交补充材料。需要的话,我可以帮您看看现有材料是否达到立案标准。
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重要证据包括借贷合同、转账记录、聊天记录等,证明诈骗故意和行为。
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‌借贷相关的书面材料‌:如借条、借款合同等,这些材料需真实有效,明确载明借款金额、利率、还款期限等关键信息,且无伪造或篡改痕迹。例如,一张详细记录了借款金额、还款日期和双方签名的借条,就是借贷诈骗案件中的关键证据之一。

‌转账记录或支付凭证‌:这些证据能够证明借款的实际交付情况,显示借款资金的来源和去向,是确定借贷关系存在及借款金额的重要依据。比如,银行转账记录或第三方支付平台的支付凭证,都能清晰地反映资金流动情况。

‌诈骗方的相关行为证据‌:包括故意隐瞒真实身份、虚假承诺还款能力、将借款用于非法活动等的证据,如聊天记录、录音、视频等。这些证据能够揭示诈骗方的诈骗意图和行为模式。例如,诈骗方在聊天记录中虚构借款用途,或承诺高额回报以诱骗出借人借款。

‌被害人遭受损失的证据‌:如因借款导致的财产减少、债务增加等方面的证据,银行流水、资产负债表等都能反映被害人的经济损失情况。这些证据有助于证明借贷诈骗行为对被害人造成的实际损害。


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